Банки блокируют украинцам карты при подозрительных доходах

Украинские банки предупреждают клиентов о возможной блокировке карт в случае осуществления с ними подозрительных операций на крупные суммы. В НБУ такие действия называют профилактикой терроризма и отмывания денег, и советуют владельцам карт заново идентифицировать свои личности.

Об этом сообщает Сегодня.

При этом, в первую очередь от таких мер предосторожности могут пострадать фрилансеры

"В одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу. Иногда это крупные суммы порядка $1000. Я получил из банка письмо о том, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Мне скрывать нечего, но я ведь мог не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил", - рассказал фрилансер Ярослав.

В пресс-службе Нацбанка пояснили, что меры предосторожности принимаются в связи с активным использованием схем по отмыванию денег через счета физических лиц. Так, сотрудники фирм могут получить матпомощь в размере десятков тысяч гривен, либо сотням людей массово перечислит по несколько тысяч благотворительный фонд.

"Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать", - комментируют в пресс-службе госрегулятора.

Экономисты поясняют, что такие действия, кроме прочего, связаны с условиями Ассоциации с ЕС, и предупреждают, что банки в условиях уменьшения объемов кредитования также могут повышать стоимость своих услуг, чтобы компенсировать убытки.

"Например, повысится стоимость инкассации налички, снять деньги без комиссии в банках-партнерах можно будет только 1-2 раза в месяц и т. д.", - сообщает финансовый аналитик Игорь Шевченко.

Кроме того, законодательные ограничения продажи валюты также могут повлиять на ситуацию с карточками: при обналичивании крупной суммы за пределами Украины клиенту могут заблокировать карту. Специалисты рекомендуют перед отъездом за границу предупреждать менеджеров банка о суммах планируемых расходов.

Напомним, ранее сообщалось о том, что мошенники снова воруют деньги с помощью банкоматов.