Українські банки попереджають клієнтів про можливе блокування карток у разі здійснення з ними підозрілих операцій на великі суми. У НБУ такі дії називають профілактикою тероризму і відмивання грошей, і радять власникам карт заново ідентифікувати свої особистості.
Про це повідомляє Сьогодні.
При цьому, у першу чергу від таких заходів можуть постраждати фрілансери
"В одному з банків у мене відкрито рахунок, на який мої замовники перераховують гроші за роботу. Іноді це великі суми близько $1000. Я отримав лист з банку про те, що у відповідності з вимогами НБУ, мені необхідно протягом 10 днів пройти процедуру ідентифікації клієнта. Мені приховувати нічого, але я ж міг не зазирнути у поштову скриньку або лист міг потрапити в спам, і я б його не помітив", - розповів фрілансер Ярослав.
У прес-службі Нацбанку пояснили, що запобіжні заходи вживаються у зв'язку з активним використанням схем по відмиванню грошей через рахунки фізичних осіб. Так, співробітники фірм можуть отримати матдопомогу у розмірі десятків тисяч гривень, або сотням людей масово перерахує по кілька тисяч благодійний фонд.
"Це європейська практика, там кожен банк знає своїх клієнтів. Тепер ми вимагаємо від банків не тільки повідомляти НБУ і служби фінмоніторингу про підозрілих банківських операціях, але і відразу ж ці операції зупиняти", - коментують у прес-службі держрегулятора.
Економісти пояснюють, що такі дії, крім іншого, пов'язані з умовами Асоціацію з ЄС, і попереджають, що банки в умовах зменшення обсягів кредитування також можуть підвищувати вартість своїх послуг, щоб компенсувати збитки.
"Наприклад, підвищиться вартість інкасації готівки, зняти гроші без комісії в банках-партнерах можна буде тільки 1-2 рази в місяць і т. д.", - повідомляє фінансовий аналітик Ігор Шевченко.
Крім того, законодавчі обмеження продажу валюти також можуть вплинути на ситуацію з картками: при знятті великої суми за межами України клієнту можуть заблокувати картку. Фахівці рекомендують перед від'їздом за кордон попереджати менеджерів банку про суми планованих витрат.
Нагадаємо, раніше повідомлялося про те, що шахраї знову крадуть гроші з допомогою банкоматів.